Correlação entre jogos de azar e fraude [corporativa]?

Por Tracy Coenen [1]

A fraude de funcionários sempre tem uma “causa”. A “causa” é o motivo, desejo ou necessidade que está sendo preenchida pelo roubo do empregador. Uma necessidade não precisa ser uma necessidade real para que a fraude ocorra, mas pode ser uma necessidade percebida por parte do ladrão. Um ímpeto comum para a fraude é um vício. Vícios são caros, e o dinheiro tem que vir de algum lugar. O empregador às vezes é a resposta lógica para o problema.

Mas os vícios não se limitam a drogas, álcool e vícios semelhantes. Eles podem incluir e incluem jogos de azar, e as notícias estão cheias de incidentes de fraude com uma conexão com jogos de azar. Um vício conhecido pode ser um sinal de alerta de fraude, o que significa que o funcionário viciado tem estatisticamente mais probabilidade de cometer fraude e, portanto, geralmente merece monitoramento adicional.

Definindo o vício em jogo

As pessoas não falavam muito sobre vícios em jogo antigamente. Elas podem nem ter percebido que eles existiam. Mas, assim como um vício químico, como álcool ou drogas, agora foi descoberto que o jogo pode causar mudanças no cérebro que podem se tornar viciantes.

Um vício é tipicamente algo que causa perturbação em uma área importante da vida de alguém, como problemas psicológicos, incompetência no trabalho, estresse em um relacionamento pessoal e coisas do tipo. O jogo não foi visto como um vício por muito tempo porque seus sintomas são frequentemente escondidos. Mesmo hoje, alguns relutam em chamar o jogo de vício e, em vez disso, se referem a ele como “jogo problemático”.

Jogadores problemáticos têm uma preocupação crescente com o jogo. Isso é tipicamente exibido por uma “necessidade” de jogar com mais frequência e com maiores quantias de dinheiro. Quando tentam parar, eles frequentemente exibem inquietação e irritabilidade. O jogo às vezes começa a controlar suas vidas, mesmo diante de sérias consequências negativas.

A Conexão com a Fraude

À medida que a obsessão com o jogo cresce, um jogador precisa de novas fontes de dinheiro para continuar. O jogo pode se tornar um hábito muito caro muito rapidamente, especialmente se o jogador estiver no modo em que ele ou ela precisa apostar quantias maiores com mais frequência para obter o barato do jogo.

Não é segredo que os cassinos estão no negócio para ganhar dinheiro e, de fato, eles ganham grandes somas de dinheiro com os jogadores. As probabilidades não estão a favor do viciado, e o dinheiro do viciado pode rapidamente diminuir.

Não é incomum que um jogador renuncie às necessidades da vida em favor de usar o dinheiro para jogar. Jogadores viciados são frequentemente vistos “perseguindo” suas perdas, o que significa que, após perdas monetárias, eles retornam em uma tentativa de ganhar o dinheiro de volta. Muitos jogadores têm uma crença irracional de que ganharão muito para acabar com todas as perdas passadas.

Mas o vencedor é quase sempre o cassino, e a maioria dos jogadores não consegue financiar um problema como esse até o infinito. É aí que entram a fraude, a falsificação e o desfalque. O roubo do empregador é visto como uma opção viável, e muitos jogadores acreditam fortemente que acabarão ganhando aquele grande prêmio. Um funcionário que rouba de uma empresa para financiar o jogo geralmente acredita que usará ganhos futuros para pagar a empresa.

O custo do jogo para a sociedade como um todo pode ser grande. Um estudo de 1998 da National Gambling Impact Study Commission descobriu que o jogo causa US$ 5 bilhões em perdas anuais para a sociedade. Isso foi há quase 10 anos, e o número certamente é maior agora.

O jogo e a necessidade de financiar o hábito estão ligados ao crime. Um relatório do Departamento de Serviços Humanos do Oregon declarou que dos 1.700 jogadores que receberam tratamento financiado publicamente no Oregon em 2005-06, 23 por cento admitiram ter cometido crimes para obter dinheiro para jogar. Estima-se que 74.000 adultos no Oregon podem ser considerados “jogadores problemáticos”, o que é cerca de 2,7 por cento da população adulta. Se essa taxa de criminalidade de 23 por cento se aplica à população maior de 74.000 jogadores adultos, você pode imaginar o problema que isso se tornou.

Fraude e Jogo no Mundo Real

Não preciso fazer um estudo para saber que jogo e fraude estão relacionados entre si. Nos últimos anos, trabalhei em um número crescente de casos com um perpetrador que tinha um problema com jogo. Em quase todos os casos, ninguém sabia que o funcionário era viciado em jogo. Na melhor das hipóteses, chefes e colegas de trabalho conheciam o perpetrador como um jogador “ocasional” que ia a um cassino uma ou duas vezes por mês, até onde sabiam.

A grande maioria desses perpetradores de fraude quase não tinha dinheiro em seus nomes quando a fraude foi descoberta. Nenhum patrimônio imobiliário. Nenhum carro próprio livre e desembaraçado. Nenhuma poupança. Tudo o que eles tinham e tudo o que roubaram foi para o jogo.

Às vezes, há um caso em que um jogador tem algum patrimônio imobiliário ou outros ativos que podem estar disponíveis para a empresa vítima recuperar. Mas não é sempre que isso acontece. Mesmo quando há alguns ativos, geralmente há outros credores na fila para esses fundos.

Em um caso, o perpetrador ofereceu à vítima um patrimônio imobiliário da empresa que equivalia a menos de 10 por cento do valor roubado. A dona da empresa ficou insultada e horrorizada, e disse que não havia como aceitar uma quantia tão pequena como liquidação total de todas as reivindicações contra o perpetrador. No entanto, no final do dia, ela aceitou essa pequena quantia porque a alternativa era não receber nada desse perpetrador que iria para a prisão.

Como as empresas se protegem desse problema? É difícil. Ao contrário de outros vícios, os jogadores geralmente não mostram nenhum sinal externo de problemas. Enquanto alcoólatras e usuários de drogas podem aparecer no trabalho com sinais físicos do vício, os jogadores geralmente conseguem esconder qualquer vestígio de um problema.

Com poucos ou nenhum sinal de vício, será difícil para as empresas estarem cientes de potenciais funcionários problemáticos. No entanto, se a gerência vir um sinal ou ouvir um relato de um funcionário sendo um jogador regular, é importante prestar atenção a essas informações e supervisionar o funcionário um pouco mais de perto.

[1] TEXTO ORIGINAL EM INGLÊS

COENEN, Tracy. Correlation Between Gambling and Fraud? Publicado em 17 dez. 2024 no blog Fraud Files Forensic Accounting. Disponível em: <https://www.sequenceinc.com/fraudfiles/2024/12/correlation-between-gambling-and-fraud/> Acesso em: 13 nov. 2024. [Tradução automática do original em inglês via Google Tradutor, com pequena revisão].