{"id":4811,"date":"2017-01-10T06:32:18","date_gmt":"2017-01-10T09:32:18","guid":{"rendered":"http:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/?p=4811"},"modified":"2017-01-10T06:32:18","modified_gmt":"2017-01-10T09:32:18","slug":"sigilo-bancario-chega-ao-fim-na-suica","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/2017\/01\/10\/sigilo-bancario-chega-ao-fim-na-suica\/","title":{"rendered":"Sigilo banc\u00e1rio chega ao fim na Su\u00ed\u00e7a"},"content":{"rendered":"

Pressionado, o pa\u00eds come\u00e7a a desmontar seu esquema de segredo banc\u00e1rio que, por d\u00e9cadas, deu ao pa\u00eds uma reputa\u00e7\u00e3o de contribuir para a evas\u00e3o fiscal e a corrup\u00e7\u00e3o.<\/em><\/p>\n

Desde o dia 1\u00ba de janeiro, as autoridades su\u00ed\u00e7as passaram a aderir \u00e0 Conven\u00e7\u00e3o Internacional de Troca Autom\u00e1tica de Informa\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria, desenhada pela Organiza\u00e7\u00e3o para Coopera\u00e7\u00e3o e Desenvolvimento Econ\u00f4mico (OCDE).<\/p>\n

Pelas novas regras, a Su\u00ed\u00e7a ter\u00e1 de compartilhar de forma autom\u00e1tica os dados de contas banc\u00e1rias de estrangeiros com as autoridades fiscais dos pa\u00edses de origem.<\/p>\n

Num primeiro momento, os su\u00ed\u00e7os v\u00e3o apenas coletar os dados e, em 2018, a troca de informa\u00e7\u00f5es vai come\u00e7ar a ser feita.<\/p>\n

At\u00e9 hoje, os bancos da Su\u00ed\u00e7a apenas forneciam informa\u00e7\u00f5es se solicitados por pa\u00edses que tinham acordos de coopera\u00e7\u00e3o com Berna. Mas, ainda assim, uma transfer\u00eancia total de dados n\u00e3o era garantida.<\/p>\n

Tudo come\u00e7ou a mudar em 2008. Com a crise financeira nos Estados Unidos, o governo de Barack Obama passou a buscar recursos de americanos escondidos pelo mundo.<\/p>\n

O alvo principal foi a Su\u00ed\u00e7a que, em troca de continuar a operar no mercado dos EUA com seus bancos, entregou os nomes de 50 mil correntistas.<\/p>\n

O FBI passou a investigar a atua\u00e7\u00e3o dos bancos su\u00ed\u00e7os e bilh\u00f5es de d\u00f3lares em multas foram aplicadas.<\/p>\n

As multas, os esc\u00e2ndalos e a mancha na reputa\u00e7\u00e3o do pa\u00eds levou os l\u00edderes pol\u00edticos a mudar o tom em rela\u00e7\u00e3o ao segredo banc\u00e1rio. O resultado foi uma transforma\u00e7\u00e3o importante nas regras e novos padr\u00f5es estabelecidos pelos bancos.<\/p>\n

Nessa primeira etapa, as institui\u00e7\u00f5es financeiras far\u00e3o um levantamento de todas as contas de estrangeiro.<\/p>\n

Os dados n\u00e3o ser\u00e3o tornados p\u00fablicos. Mas servir\u00e3o para ajudar terceiros pa\u00edses a coletar impostos n\u00e3o pagos pelos correntistas.<\/p>\n

No total, 38 pa\u00edses fazem parte do acordo da OCDE. Mas a Su\u00ed\u00e7a j\u00e1 come\u00e7ou a ampliar o n\u00famero de parceiros, com acordos com Brasil, Argentina e \u00cdndia.<\/p>\n

M\u00c1 REPUTA\u00c7\u00c3O<\/strong><\/p>\n

Banqueiros que conversaram com a reportagem admitiram que a nova realidade era uma \u201cnecessidade\u201d, diante da reputa\u00e7\u00e3o negativa que o pa\u00eds havia acumulado ao longo dos anos.<\/p>\n

Para a diplomacia su\u00ed\u00e7a, n\u00e3o faz sentido promover o desenvolvimento e boa governan\u00e7a pelo mundo e, ao mesmo tempo, n\u00e3o ajudar na luta contra a evas\u00e3o.<\/p>\n

Mas a Associa\u00e7\u00e3o de Bancos Su\u00ed\u00e7os, ainda que tenha aceito o entendimento, quer garantias de que todos os demais pa\u00edses tamb\u00e9m v\u00e3o adotar as novas leis.<\/p>\n

\u201cVamos implementar as leis. Mas esperamos que centros financeiros que competem com o nosso fa\u00e7am a mesma coisa para garantir condi\u00e7\u00f5es justas de competi\u00e7\u00f5es\u201d, indicou a entidade.<\/p>\n

O temor dos bancos su\u00ed\u00e7os \u00e9 de que o dinheiro simplesmente migre para outros locais que ainda mant\u00eam o segredo banc\u00e1rio.<\/p>\n

RESIST\u00caNCIA<\/strong><\/p>\n

Apesar das importantes mudan\u00e7as, o combate contra o dinheiro sujo na Su\u00ed\u00e7a n\u00e3o \u00e9 ainda uma batalha vencida. No fim do ano passado, o Grupo de A\u00e7\u00e3o Financeira Internacional (Gafi) alertou que os bancos locais n\u00e3o t\u00eam informado de forma suficiente as atividades suspeitas de seus clientes e apontou falhas no controle de operadores e intermedi\u00e1rios.<\/p>\n

Deposit\u00e1rio de mais de US$ 6 trilh\u00f5es, os bancos su\u00ed\u00e7os ainda n\u00e3o estariam agindo de forma suficiente para lidar com a lavagem de dinheiro.<\/p>\n

O Gafi \u00e9 quem elabora padr\u00f5es globais de combate \u00e0 corrup\u00e7\u00e3o, adotados por 180 pa\u00edses e periodicamente avalia a luta de diferentes pa\u00edses contra a lavagem de dinheiro e at\u00e9 mesmo o financiamento do crime.<\/p>\n

Ao longo dos anos, a puni\u00e7\u00e3o contra lavagem de dinheiro na Su\u00ed\u00e7a tem se limitado a multas aplicadas aos bancos, e raramente seus diretores s\u00e3o responsabilizados diretamente.<\/p>\n

A institui\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m apontou falhas no controle dos bancos para identificar clientes que possam estar cometendo crimes, assim como um controle limitado sobre operadores e intermedi\u00e1rios de contas, justamente o mecanismo usado pelos ex-diretores da Petrobras e da Odebrecht para pagar propinas.<\/p>\n

No total, mais de mil contas relacionadas com a Lava Jato foram bloqueadas em 42 bancos su\u00ed\u00e7os, com movimenta\u00e7\u00f5es que chegaram at\u00e9 2015.<\/p>\n

FALHA<\/strong><\/p>\n

Para o Gafi, os bancos t\u00eam tomado cuidado com novos clientes. Mas n\u00e3o adotam o mesmo controle em rela\u00e7\u00e3o aos mais antigos.<\/p>\n

\u201cBancos n\u00e3o fazem uma revis\u00e3o suficiente e n\u00e3o atualizam dados sobre clientes existentes\u201d, alertou o Gafi.<\/p>\n

\u201cIsso pode levar a falhas para identificar clientes que possam ter transa\u00e7\u00f5es suspeitas\u201d, constatou. \u201cA implementa\u00e7\u00e3o de medidas de due diligence com clientes j\u00e1 existentes n\u00e3o \u00e9 sempre satisfat\u00f3ria.\u201d<\/p>\n

Outro alerta da entidade internacional \u00e9 que bancos t\u00eam relatado \u00e0s autoridades um n\u00famero ainda baixo de transa\u00e7\u00f5es suspeitas.<\/p>\n

As institui\u00e7\u00f5es financeiras, segundo o Gafi, t\u00eam entregue os nomes de suspeitos apenas depois que casos s\u00e3o p\u00fablicos ou foram descobertos pela Justi\u00e7a. Pela lei, os bancos s\u00e3o obrigados a relatar transfer\u00eancias suspeitas.<\/p>\n

Outra constata\u00e7\u00e3o \u00e9 de que os su\u00ed\u00e7os tampouco t\u00eam obtido bons resultados no controle de benefici\u00e1rios de trusts, mecanismo usado pelo ex-deputado Eduardo Cunha para camuflar recursos na Su\u00ed\u00e7a.<\/p>\n

O governo su\u00ed\u00e7o reconheceu que precisa melhorar. J\u00e1 os bancos t\u00eam uma vis\u00e3o diferente sobre a recomenda\u00e7\u00e3o do Gafi por um maior n\u00famero de comunica\u00e7\u00f5es de suspeitas.<\/p>\n

\u201cNa avalia\u00e7\u00e3o dos bancos, simplesmente aumentar o n\u00famero de relat\u00f3rios de atividades suspeitas n\u00e3o vai necessariamente resultar num aumento da efici\u00eancia em prevenir a lavagem de dinheiro\u201d, declarou a Associa\u00e7\u00e3o de Bancos Su\u00ed\u00e7os.<\/p>\n

Fonte: Di\u00e1rio do Com\u00e9rcio, via Portal Cont\u00e1bil SC<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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