{"id":15044,"date":"2025-12-01T08:00:19","date_gmt":"2025-12-01T08:00:19","guid":{"rendered":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/?p=15044"},"modified":"2025-12-03T02:24:59","modified_gmt":"2025-12-03T02:24:59","slug":"restricao-grandes-quantias-dinheiro-aprovado-ccj","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/2025\/12\/01\/restricao-grandes-quantias-dinheiro-aprovado-ccj\/","title":{"rendered":"Restri\u00e7\u00e3o a uso de grandes quantias em dinheiro \u00e9 aprovada pela CCJ"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: right;\"><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">Por Ag\u00eancia Senado<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">A Comiss\u00e3o de Constitui\u00e7\u00e3o e Justi\u00e7a (CCJ) aprovou nesta quarta-feira (26) projeto que estabelece limites e condi\u00e7\u00f5es para o uso de dinheiro em esp\u00e9cie. O texto autoriza o Conselho Monet\u00e1rio Nacional (CMN) a definir valores m\u00e1ximos e regras para pagamentos em esp\u00e9cie, com o objetivo de refor\u00e7ar o combate \u00e0 lavagem de dinheiro. Do senador Fl\u00e1vio Arns (PSB-PR), o projeto foi aprovado na forma de substitutivo do senador Oriovisto Guimar\u00e3es (PSDB-PR) e por isso passar\u00e1 por uma vota\u00e7\u00e3o suplementar na CCJ.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">O <a href=\"https:\/\/www25.senado.leg.br\/web\/atividade\/materias\/-\/materia\/137646\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">PL 3.951\/2019<\/a> altera a Lei de Lavagem de Dinheiro (<a href=\"https:\/\/normas.leg.br\/?urn=urn:lex:br:federal:lei:1998-03-03;9613\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Lei 9.613, de 1998<\/a>) para determinar que o CMN, ouvido o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), definir\u00e1 os valores m\u00e1ximos e as condi\u00e7\u00f5es para pagamentos e transa\u00e7\u00f5es realizadas em esp\u00e9cie, inclusive no caso de cheques e boletos banc\u00e1rios.\u00a0O substitutivo de Oriovisto mant\u00e9m a emenda aprovada na Comiss\u00e3o de Assuntos Econ\u00f4micos (CAE) que pro\u00edbe, de forma expressa, o uso de qualquer valor em esp\u00e9cie em transa\u00e7\u00f5es imobili\u00e1rias.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\"><strong>Par\u00e2metros do Conselho Monet\u00e1rio Nacional<\/strong><\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">A vers\u00e3o original do projeto estabelecia diretamente os seguintes limites para opera\u00e7\u00f5es em esp\u00e9cie:<\/span><\/p>\n<ul style=\"text-align: justify;\">\n<li><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">Proibi\u00e7\u00e3o de uso de dinheiro em esp\u00e9cie em transa\u00e7\u00f5es comerciais ou profissionais acima de R$ 10 mil;<\/span><\/li>\n<li><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">Proibi\u00e7\u00e3o de pagamento de boletos em esp\u00e9cie acima de R$ 5 mil;<\/span><\/li>\n<li><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">Restri\u00e7\u00e3o \u00e0 circula\u00e7\u00e3o de dinheiro vivo em montantes superiores a R$ 100 mil, salvo com comprova\u00e7\u00e3o de origem e destino l\u00edcitos;<\/span><\/li>\n<li><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">Proibi\u00e7\u00e3o de posse de valores acima de R$ 300 mil, exceto em situa\u00e7\u00f5es justificadas; e<\/span><\/li>\n<li><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">Penalidades de multa e confisco em caso de descumprimento das regras, com recursos revertidos ao Coaf.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">Para o relator Oriovisto, al\u00e9m de &#8220;excessivamente detalhadas&#8221;, as regras extrapolariam os limites do poder normativo do Congresso. Ele argumenta que a defini\u00e7\u00e3o dos par\u00e2metros operacionais e limites financeiros deve ser feita por \u00f3rg\u00e3o t\u00e9cnico competente, com base em crit\u00e9rios atualizados e flex\u00edveis, justificando a transfer\u00eancia dessa atribui\u00e7\u00e3o ao Conselho Monet\u00e1rio Nacional.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\"><strong>Lavagem de dinheiro<\/strong><\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">Segundo o relator, o projeto foi inspirado na publica\u00e7\u00e3o Novas Medidas Contra a Corrup\u00e7\u00e3o, lan\u00e7ada pela FGV e pela Ong Transpar\u00eancia Internacional, e tem como objetivo contribuir com mecanismos legais de enfrentamento \u00e0 lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e \u00e0 corrup\u00e7\u00e3o. Ele ainda informou que essa \u00e9 uma demanda, inclusive, dos diretores do Banco Central e do Coaf.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/span><\/p>\n<blockquote><p><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">\u2014 Esse projeto \u00e9 bastante simples e trata de regular o uso do dinheiro em esp\u00e9cie. Ali\u00e1s, nos tivemos uma audi\u00eancia com o presidente do Banco Central, Gabriel Gal\u00edpollo e com o presidente do Coaf [Ricardo Saadi], em que eles reclamavam da falta de instrumento para estabelecer determinados controles, sobretudo na lavagem de dinheiro. Ent\u00e3o eu acho que esse projeto vem a atender exatamente o que eles pedem.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/span><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">O presidente da CCJ, senador Otto Alencar (PSD-BA), elogiou o projeto e o voto do relator.<span class=\"Apple-converted-space\">\u00a0<\/span><\/span><\/p>\n<blockquote><p><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\">\u2014 \u00c9 uma mat\u00e9ria bem condizente com o momento \u2014 declarou Otto.<\/span><\/p><\/blockquote>\n<hr \/>\n<p><span style=\"font-family: georgia, palatino, serif; font-size: 12pt;\"><strong>Fonte:<\/strong> <a href=\"https:\/\/www12.senado.leg.br\/noticias\/materias\/2025\/11\/26\/restricao-a-uso-de-grandes-quantias-em-dinheiro-e-aprovada-pela-ccj\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Ag\u00eancia Senado<\/a> (Reprodu\u00e7\u00e3o autorizada mediante cita\u00e7\u00e3o da Ag\u00eancia Senado) | 26.11.2025<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Ag\u00eancia Senado A Comiss\u00e3o de Constitui\u00e7\u00e3o e Justi\u00e7a (CCJ) aprovou nesta quarta-feira (26) projeto<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":4527,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[56,178],"tags":[],"class_list":["post-15044","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-c49-crimes-tributarios","category-sigilo-bancario-fiscal"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/15044","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=15044"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/15044\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":15046,"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/15044\/revisions\/15046"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/media\/4527"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=15044"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=15044"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/alcantara.pro.br\/portal\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=15044"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}